国家开发银行设备储备贷款管理暂行办法

国家开发银行

国家开发银行设备储备贷款管理暂行办法
1998年9月14日，国家开发银行

第一章总则
第一条为规范管理国家开发银行（以下简称开发银行）设备储备贷款，加快项目建设进度，搞好金融服务，扩大金融服务功能，保证信贷资金安全，防范信贷风险，提高信贷资金使用效益，根据国家有关法律法规，制定本办法。
第二条设备储备贷款主要对象是开发银行业务范围内的建设项目。
第三条发放设备储备贷款要遵循确保开发银行贷款项目建设顺利进行的原则，突出重点，择优发放。
第四条设备储备贷款要在人民银行批准的年度贷款额度内安排，所需资金由开发银行自行解决。

第二章贷款范围和条件
第五条设备储备贷款的范围
主要用于解决国家计划内在建或拟新开工建设的大中型基本建设项目及限上技术改造项目，在一定时期内工程储备设备及信贷计划安排中发生的时间差等原因形成的短期性用款需求。
严禁用于弥补项目建设资金缺口和挪作它用。
第六条借款人使用设备储备贷款应具备以下条件：
（一）是经工商行政管理部门登记注册、具有法人资格、实行独立核算、能够偿还贷款本息和信誉良好的经济实体；
（二）是经开发银行评审承诺的贷款项目或虽未正式承诺但对其信贷风险有控制手段的项目；
（三）工程需要储备的设备已列入有关部门批准的设计文件中所附的设备清单，并已签订设备订货采购合同；
（四）开发银行认为需要的其他条件。

第三章贷款期限和利率
第七条贷款期限一般为六个月以内，最长不得超过一年，可以跨年度发放。
第八条贷款利率按照中国人民银行公布的同期短期贷款利率执行。

第四章贷款申请与审批
第九条申请开发银行设备储备贷款的借款人必须填写《国家开发银行设备储备贷款借款申请书》，交开发银行有关信贷部门。信贷部门收到借款人申请后，主要审查：
（一）申请材料是否真实、齐备；
（二）贷款范围和条件是否符合要求；
（三）还款资金来源及措施是否落实。
第十条开发银行信贷部门根据借款人申请，在保证资金安全的前提下，提出具体项目设备储备贷款用款意见。经综合计划局根据开发银行年度贷款规模和资金情况综合平衡后，会签资金局后报主管行长审批，其中1亿元（含1亿元）以上报主管行长和行长双签。

第五章借款合同
第十一条凡经行领导批准同意使用设备储备贷款的项目，应由开发银行信贷部门负责与借款人签定《国家开发银行人民币资金借款合同（设备储备贷款）》。借款合同包括下列条款：贷款金额和用途、贷款期限、贷款利率、用款计划、还款计划、还款方式及还款资金来源、违约责任、担保条款和借贷双方约定的其他事项等。

第六章贷款发放与回收
第十二条具体项目的贷款发放，由信贷部门负责，实行贷款指标单独列报和直接贷款的方式。对某一具体项目的设备储备贷款额度，一般不超过开发银行承诺贷款额的20％，最多不得超过应贷未贷额度。
第十三条设备储备贷款一般是在当年或次年从开发银行计划内安排的固定资产贷款中收回。设备储备贷款原则上不办理展期。对借款人提前归还的贷款，仍按借款合同规定的利率执行。
第十四条设备储备贷款未到期时按季结息，贷款到期时，利随本清，逾期罚息。
第十五条资金局要在保证正常的固定资产贷款发放的前提下，加强头寸调度，及时供应设备储备贷款资金。财会局要在会计核算、帐户管理等有关方面作出相应规定。
第十六条各信贷部门于每季末5日内按项目将本季设备储备贷款发放、使用与回收等有关情况送综合计划局，综合计划局汇总分析后报行领导，并通报有关部门。

第七章附则
第十七条《国家开发银行设备储备贷款借款书》和《国家开发银行人民币资金借款合同（设备储备贷款）》，由政法局根据《国家开发银行设备储备贷款管理暂行办法》另行制定。其它未尽事宜，按开发银行的有关贷款管理办法规定执行。
第十八条本暂行办法由开发银行综合计划局负责解释。
第十九条本暂行办法自发布之日起施行。

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